Manuelle Kreditversicherungen und Bonitätsauskünfte

Überblick

Nicht jeder Kreditversicherer und nicht jede Auskunftei ist direkt an Bilendo angebunden. Für diese Fälle erfassen Sie Kreditversicherungen und Bonitätsauskünfte manuell. Manuelle Einträge stehen am selben Ort wie die Einträge angebundener Anbieter: Eine manuelle Kreditversicherung zählt für den versicherten Betrag des Kunden, eine manuelle Bonitätsauskunft gilt als aktuelle Auskunft ihres Anbieters, und beide fließen in die Kreditrichtlinie ein. Versehentlich erfasste Einträge können Sie archivieren.

So finden Sie es

Einrichtung: Unter Einstellungen > Risk > Risk Integrationen legen Sie einen Anbieter vom Typ Manuell an und geben ihm einen Namen, zum Beispiel den Namen Ihres Versicherers. Dieser Name erscheint später überall als Anbieter. Aktivieren Sie Kreditversicherer (mit mindestens einem Produkttyp) für Kreditversicherungen und Anbieter Auskunft für Bonitätsauskünfte. Dafür brauchen Sie das Recht Risk Einstellungen mit Lesen und Schreiben.
Beim Kunden: Im Tab Risk Management des Kunden zeigen die Karten Kreditversicherungen und Externe Auskunft die Einträge. Neue Einträge legen Sie über Optionen an.
Übersichten: Im Hauptmenü unter Risk finden Sie Kreditversicherungen und Bonitätsauskünfte für alle Kunden.

So funktioniert es

Manuelle Kreditversicherung erfassen

Öffnen Sie den Kunden und wählen Sie unter Optionen den Eintrag Anfrage Kreditversicherung.
Sind mehrere Kreditversicherer eingerichtet, wechseln Sie auf den Tab Ihres manuellen Anbieters. Dort sehen Sie zuerst die aktiven Kreditversicherungen des Kunden und darunter das Formular Neue Kreditversicherung.
Füllen Sie mindestens Bewilligter Betrag #1, Währung und Produkttyp aus. Optional sind unter anderem Startdatum (nicht in der Zukunft), Ablaufdatum bewilligter Betrag #1, Selbstbehalt und Selbstbehaltsart, eine Policy ID sowie ein Bedingter Betrag mit eigenem Ablaufdatum und Bedingung.
Klicken Sie auf Erstellen.

Der Dialog „Anfrage Kreditversicherung“ mit den aktiven Kreditversicherungen des Kunden und dem Formular „Neue Kreditversicherung“

Eine neue aktive manuelle Kreditversicherung beendet automatisch die bisherige aktive manuelle Kreditversicherung des Kunden mit demselben Produkttyp.

Manuelle Bonitätsauskunft erfassen

Öffnen Sie den Kunden und wählen Sie unter Optionen den Eintrag Auskunft abrufen.
Sind mehrere Auskunfteien eingerichtet, wechseln Sie auf den Tab Ihres manuellen Anbieters. Dort finden Sie das Formular Neue Auskunft.
Füllen Sie Auskunftsdatum (nicht in der Zukunft) und Score aus. Optional sind Empfohlenes Kreditlimit mit Währung, Externe Kundennummer, ein Report PDF und, falls eingerichtet, der Produkttyp.
Klicken Sie auf Erstellen.

Der Dialog „Auskunft abrufen“ mit dem Formular „Neue Auskunft“ für eine manuelle Bonitätsauskunft

Die neueste Auskunft eines Anbieters gilt als aktuelle Bonitätsauskunft des Kunden. Eine manuelle Bonitätsauskunft können Sie später über das Stiftsymbol Bearbeiten korrigieren.

Kreditversicherung beenden

Ist eine manuelle Kreditversicherung tatsächlich ausgelaufen oder gekündigt, beenden Sie sie in ihrer Detailansicht mit Versicherung streichen. Sie erhält dann den Status Abgelaufen mit dem heutigen Datum als Ablaufdatum, Bilendo verschickt die übliche Benachrichtigung zur Kreditversicherung, und die Kreditrichtlinie des Kunden wird neu bewertet.

Falsch erfasste Einträge archivieren

Wurde ein Eintrag versehentlich angelegt, zum Beispiel mit dem falschen manuellen Anbieter oder falschen Werten, archivieren Sie ihn, statt ihn zu beenden:

Kreditversicherung: In der Detailansicht einer aktiven oder abgelaufenen manuellen Kreditversicherung klicken Sie auf Archivieren.
Bonitätsauskunft: In der Detailansicht der manuellen Bonitätsauskunft klicken Sie auf das Archiv-Symbol.

Ein Dialog nennt den Eintrag mit Anbieter, Betrag oder Score und Datum. Nach Ihrer Bestätigung gilt:

Die Kreditversicherung zählt nicht mehr für den versicherten Betrag des Kunden. Sie erhält den Status Archiviert mit Datum und Benutzer, nicht Abgelaufen. Es gibt keine Ablaufbenachrichtigung und keinen Risiko-Alert.
Die Bonitätsauskunft gilt nicht mehr als aktuelle Auskunft. An ihre Stelle tritt die neueste nicht archivierte Auskunft desselben Anbieters, oder keine. Eine archivierte Auskunft lässt sich nicht mehr bearbeiten.
Die Kreditrichtlinie des Kunden wird neu bewertet, damit Kreditlimite und Kreditlimitvorschläge, die auf dem falschen Eintrag beruhten, korrigiert werden.
In der Aktivität des Kunden steht, wer den Eintrag wann archiviert hat.

Einstellungen und Filter

Rechte: Zum Anlegen, Beenden und Archivieren einer manuellen Kreditversicherung braucht die Rolle das Recht Kreditversicherungen mit Lesen und Schreiben. Für manuelle Bonitätsauskünfte gilt dasselbe mit dem Recht Bonitätsauskünfte. Mit Lesen sehen Benutzer die Einträge, aber nicht die Aktionen.
Statusfilter Kreditversicherungen: Aktiv, Abgelaufen und Archiviert, auch kombiniert. Die Übersicht öffnet mit Aktiv.
Statusfilter Bonitätsauskünfte: aktive oder archivierte Auskünfte. Archivierte Auskünfte sehen Sie nur mit diesem Filter.

Neu: Manuelle Einträge archivieren

Manuelle Kreditversicherungen und Bonitätsauskünfte, die versehentlich erfasst wurden, lassen sich jetzt archivieren (siehe „Falsch erfasste Einträge archivieren“). Bisher ließ sich eine Auskunft nur bearbeiten und eine Kreditversicherung nur beenden, sodass in der Historie eine Versicherung stand, die es nie gab.

Gut zu wissen

Archivieren lässt sich nicht rückgängig machen. War der Eintrag doch richtig, erfassen Sie ihn neu.
Wurde beim Anlegen des falschen Eintrags eine frühere Kreditversicherung automatisch beendet, bleibt sie beendet, wenn Sie den falschen Eintrag archivieren. Erfassen Sie sie bei Bedarf neu.
Archivieren ist für Fehler gedacht. Eine Versicherung, die wirklich ausgelaufen ist, beenden Sie mit Versicherung streichen, damit die Historie das zeigt.
Kreditversicherungen und Bonitätsauskünfte angebundener Anbieter (zum Beispiel Creditreform, Allianz Trade, Atradius, Coface) lassen sich nicht archivieren.

Häufige Fragen

Was ist der Unterschied zwischen „Versicherung streichen“ und „Archivieren“?
„Versicherung streichen“ beendet eine Versicherung, die es gab: Sie wird als abgelaufen geführt, und Bilendo benachrichtigt wie bei jedem Ablauf. „Archivieren“ entfernt einen Eintrag, der so nie hätte entstehen sollen, ohne Ablauf und ohne Benachrichtigung.

Kann ich eine archivierte Kreditversicherung oder Bonitätsauskunft wiederherstellen?
Nein. Erfassen Sie den Eintrag neu, wenn er doch gebraucht wird.

Wo finde ich archivierte Einträge?
In den Übersichten Kreditversicherungen und Bonitätsauskünfte unter Risk mit dem Statusfilter für archivierte Einträge.

Warum sehe ich die Aktion „Archivieren“ nicht?
Entweder handelt es sich um einen Eintrag eines angebundenen Anbieters, der Eintrag ist bereits archiviert, oder Ihrer Rolle fehlt das Recht Kreditversicherungen beziehungsweise Bonitätsauskünfte mit Lesen und Schreiben.

Ändert sich das Kreditlimit meines Kunden nach dem Archivieren?
Die Kreditrichtlinie wird neu bewertet. Hat der falsche Eintrag ein Limit oder einen Vorschlag beeinflusst, wird das korrigiert.